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妨害信用卡管理罪量刑立案標準(妨害信用卡管理罪一般判幾年)

發(fā)表時間:2022-01-02 10:09:51     來源:南京刑事律師網(wǎng)     閱讀: 1217次

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妨害信用卡管理罪,是指違反國家信用卡管理法規(guī),在信用卡的發(fā)行、使用等過程中,妨害國家對信用卡的管理活動,破壞信用卡管理秩序的行為。

妨害信用卡管理罪,是指實施下列四種行為之一,妨害國家對信用卡管理的行為:(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\輸,數(shù)量較大的行為;(二)非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

一、基本規(guī)定:《刑法》第一百七十七條之一第一款

有下列情形之一,妨害信用卡管理的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金:

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\輸,數(shù)量較大的;

(二)非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;

(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

二、定罪量刑的標準

2.1妨害信用卡管理罪立案追訴標準

具有下列情形之一的,應(yīng)當以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金:

2.1.1明知是偽造的信用卡而持有、運輸一張以上不滿十張的;

2.1.2明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸,數(shù)量累計在十張以上不滿一百張的;

2.1.3非法持有他人信用卡,數(shù)量累計在五張以上不滿五十張的;

2.1.4使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡一張以上不滿十張的;

2.1.5出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡一張以上不滿十張的。

2.2妨害信用卡管理罪數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的標準

具有下列情形之一的,應(yīng)當認定為妨害信用卡管理罪的“數(shù)量巨大”,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金:

2.2.1明知是偽造的信用卡而持有、運輸十張以上的;

2.2.2明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸一百張以上的;

2.2.3非法持有他人信用卡五十張以上的;

2.2.4使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡十張以上的;

2.2.5出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡十張以上的。

三、配套規(guī)定

3.1最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)

3.2最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(法釋〔2018〕19號)

3.3最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(法發(fā)〔2016〕32號)

四、案例:鄭某收購40張銀行卡獲刑1年10個月

被告人鄭某某,男,1991年生于福建省漳浦縣,因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2021年5月7日被抓獲。

經(jīng)審理查明:2019年1月至4月間,被告人鄭某某以每套500元至1000余元不等的價格,向李某、林某、洪某、謝某、林某1等人購買卡、U盾和綁定的手機卡共計40套,后非法持有上述銀行卡。審理期間,被告人鄭某某的近親屬代為預(yù)繳罰金人民幣30000元。

法院認為,被告人鄭某某非法持有他人信用卡40張,數(shù)量較大,其行為已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。判決如下:

被告人鄭某某犯妨害信用卡管理罪,判處有期徒刑一年十個月,并處罰金人民幣三萬元。


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刑事律師網(wǎng)首席南京刑事律師姬傳生,經(jīng)濟師,兼職教授,特邀研究員,經(jīng)濟學(xué)學(xué)士,法學(xué)碩士,全國律師協(xié)會會員,江蘇省律協(xié)會員,南京律師協(xié)會會員,中國法學(xué)會優(yōu)秀刑事辯護律師,知名刑事咨詢律師專家.十九年刑事犯罪辯護律師經(jīng)驗,十五年院校刑事訴訟法律功底和人脈資源,三所大學(xué)及研究機構(gòu)教育背景,徐州市十一.十二屆政協(xié)委員.多起無罪和緩刑辯護成功案例.
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