今天南京刑事律師網(wǎng)的南京刑事律師帶來(lái)主題是關(guān)于：構(gòu)成催收非法債務(wù)罪，希望能幫助大家。

　　一、什么是催收非法債務(wù)罪

　　采取用暴力、脅迫方法的，限制他人人身自由或者侵入他人住宅以及恐嚇、跟蹤、騷擾他人的方式催收高利放貸等產(chǎn)生的非法債務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成催收非法債務(wù)罪。

　　構(gòu)成本罪的重點(diǎn)在于催收的是非法債務(wù)，而行為人采取的方式為暴力、脅迫或者其他軟暴力(恐嚇、跟蹤、騷擾或者侵入住宅)等方式。

　　本罪是《刑法修正案(十一)》新增罪名，在本罪之前，如果行為人實(shí)施前述行為催收非法債務(wù)的也會(huì)構(gòu)成犯罪，但是通常按照非法拘禁罪等定罪處罰。

　　二、為什么在2021年3月1日之前的行為也被定催收非法債務(wù)罪

　　最近有人咨詢說(shuō)為什么在2021年3月1日之前實(shí)施的行為，也會(huì)按照本罪定罪處罰呢?

　　這里就要說(shuō)一下刑法的溯及力問(wèn)題。我國(guó)刑法采取的是“從舊兼從輕”的原則。《刑法修正案(十一)》規(guī)定的犯罪中有三種類型，

       第一是將相應(yīng)的犯罪升格處理，比如非法吸收公眾存款罪。同時(shí)包括以往的行為也會(huì)按照犯罪處理但是《刑法修正案(十一)》將原有犯罪行為專設(shè)新罪名，從而對(duì)相應(yīng)行為進(jìn)行定罪處罰。

　　在這種情形下，如果2021年3月1日之后的行為符合新增罪名的則按照新罪處理。2021年3月1日之前的行為仍舊依照原來(lái)的規(guī)定處理。

　　第二種就是將相應(yīng)犯罪降格處理，比如催收非法債務(wù)罪。《刑法修正案(十一)》之前通常按照非法拘禁罪定罪處罰，但是在《刑法修正案(十一)》之后則按照催收非法債務(wù)罪定罪處罰。如果行為發(fā)生在2021年3月1日之前，但是行為同時(shí)觸犯了非法拘禁罪和本罪規(guī)定的，則按照“從舊兼從輕”的原則處理，即以催收非法債務(wù)罪定罪處罰。

　　第三種情況就是將原本不認(rèn)定為犯罪的行為規(guī)定為犯罪。典型的就是冒名頂替罪。因?yàn)橹暗拿懊斕娴膶⒉挥枳肪啃淌仑?zé)任，但是因?yàn)樵擃愋袨閲?yán)重破壞了教育、公務(wù)員錄用以及就業(yè)安置待遇等社會(huì)公平，突破了社會(huì)公平正義的底線。

　　我們將前述基本的原則和新規(guī)定的類型進(jìn)行說(shuō)明之后，相信大家可以有所理解，這也就是為什么目前有了“雖然在2021年3月1日之前實(shí)施的行為，但是卻仍以催收非法債務(wù)罪定罪處罰的情形”(注：針對(duì)的是未經(jīng)審判的犯罪行為)。

　　三、催收非法債務(wù)罪立法目的

　　關(guān)于本罪的立法目的，在《關(guān)于〈中華人民共和國(guó)刑法修正案(十一)(草案)〉的說(shuō)明》(下稱“草案說(shuō)明”)中曾指出：“為進(jìn)一步防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融改革，維護(hù)金融秩序，保護(hù)人民群眾利益，擬進(jìn)一步完善刑法有關(guān)規(guī)定：……三是，嚴(yán)厲懲處非法討債行為。總結(jié)‘掃黑除惡’專項(xiàng)斗爭(zhēng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將采取暴力、‘軟暴力’等手段催收高利放貸產(chǎn)生的債務(wù)以及其他法律不予保護(hù)的債務(wù)，并以此為業(yè)的行為規(guī)定為犯罪。”可見，本罪是高利貸等相關(guān)金融犯罪的衍生犯罪，立法動(dòng)因是總結(jié)2018年1月中共中央、國(guó)務(wù)院發(fā)出《關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》以來(lái)打擊治理涉黑涉惡違法犯罪的刑事司法經(jīng)驗(yàn)。例如，最高法、最高檢、公安部、司法部(下稱“兩高兩部”)《關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見》第17條規(guī)定“為強(qiáng)索不受法律保護(hù)的債務(wù)或者因其他非法目的”，雇傭、指使他人有組織地采用滋擾、糾纏等手段尋釁滋事的，構(gòu)成尋釁滋事罪;同時(shí)在“依法打擊非法放貸討債的犯罪活動(dòng)”一節(jié)規(guī)定“采用討債公司”“地下執(zhí)法隊(duì)”等方式討債的，還可構(gòu)成黑社會(huì)性質(zhì)犯罪。

　　上述指導(dǎo)意見基本確立了“掃黑除惡”行動(dòng)中催收非法債務(wù)行為的司法應(yīng)對(duì)方向，在此后“兩高兩部”《關(guān)于辦理實(shí)施“軟暴力”的刑事案件若干問(wèn)題的意見》《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見》《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問(wèn)題的意見》均對(duì)強(qiáng)索“非法放貸產(chǎn)生的債務(wù)”“不受法律保護(hù)的債務(wù)”以及“套路貸”中的“軟硬兼施索債”等行為認(rèn)定為尋釁滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、敲詐勒索罪等。換言之，催收非法債務(wù)的行為方式不同，侵害法益內(nèi)容不同，則適用的罪名也有所區(qū)別，其侵害法益具體包括社會(huì)管理秩序、人身自由、住宅安寧、財(cái)產(chǎn)權(quán)利等。在對(duì)催收非法債務(wù)行為進(jìn)行三年的應(yīng)急司法之后，刑法修正案(十一)增設(shè)了獨(dú)立的催收非法債務(wù)罪，從立法上為實(shí)現(xiàn)常態(tài)化司法提供了法律依據(jù)。催收非法債務(wù)罪要求“使用暴力、脅迫方法”“限制他人人身自由或者侵入他人住宅”“恐嚇、跟蹤、騷擾他人”等三類催收非法債務(wù)的行為，從行為構(gòu)成要件上可以看出，本罪侵害的仍是人身自由、住宅安寧、社會(huì)公共秩序等法益;就作為催收的第一對(duì)象即“高利放貸產(chǎn)生的債務(wù)”來(lái)說(shuō)，本罪當(dāng)然還間接涉及“草案說(shuō)明”中的金融秩序法益，本罪也是金融犯罪的次生危害犯罪，設(shè)立本罪符合“綜合治理”“齊抓共管”的政策精神。所以，根據(jù)立法原意以及沿革解釋、目的解釋的方法，在教義學(xué)上可將催收非法債務(wù)罪的保護(hù)法益概括為公民個(gè)人生活安寧和社會(huì)公共秩序。本罪的立法目的是用專門罪名承接涉及尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅的催收非法債務(wù)行為，旨在罪刑規(guī)范嚴(yán)密化，以消除適用尋釁滋事罪等罪名而導(dǎo)致的量刑過(guò)重問(wèn)題以及尚不構(gòu)成其他罪名而導(dǎo)致的刑法漏洞問(wèn)題。

　　四、催收非法債務(wù)罪定罪原理

　　新增犯罪的解釋適用除了考察立法目的之外，必須遵守刑法文義，囿于立法技術(shù)，刑法條文可能有助于實(shí)現(xiàn)該目的，也可能與該目的存在偏差，因而罪刑法定原則便成為定罪的第一原理，刑法修正案(十一)增設(shè)的諸如催收非法債務(wù)罪、高空拋物罪、妨害安全駕駛罪等均旨在從“刑法的明文規(guī)定”層面進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)罪刑法定。根據(jù)刑法第293條之一，催收非法債務(wù)罪包括三個(gè)基本構(gòu)成要件要素：一類催收對(duì)象、三類催收行為以及一個(gè)罪量要素。

　　第一，關(guān)于本罪催收對(duì)象的解釋。罪名中的“非法債務(wù)”是“高利放貸等產(chǎn)生的非法債務(wù)”，關(guān)于本要素的解釋包括兩個(gè)問(wèn)題。一是，何謂“高利放貸”?“高利放貸”在刑法和民法上存在不同的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，如，“兩高兩部”《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見》對(duì)非法放貸的界定是實(shí)際年利率超過(guò)36%，最高法《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》對(duì)民間借貸的法律保護(hù)利率為4倍貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率。鑒于上述刑民司法文件的規(guī)制范圍各不相同，因而刑法上的“高利放貸”宜以實(shí)際年利率超過(guò)36%為限。這既尊重了民間借貸法律保護(hù)利率的前置化，不違背民刑法秩序統(tǒng)一，也避免了刑法打擊范圍的擴(kuò)大化，且兼顧了刑法內(nèi)在體系的一致性。何況，刑法修正案(十一)舍棄了“草案”一審稿、二審稿確定的“法律不予保護(hù)的債務(wù)”之表述，“高利放貸”的刑法標(biāo)準(zhǔn)高于民事司法解釋關(guān)于民法不予保護(hù)的民間借貸利率標(biāo)準(zhǔn)，也符合刑法之文義。二是，何謂“等產(chǎn)生的非法債務(wù)”?由于本罪中的“等”字之前僅有“高利放貸”，因而這里“等”的范圍只能是“等外”而不可能是“等內(nèi)”，否則“等”字就是多余。但是，它并非是一切“法律不予保護(hù)的債務(wù)”，而應(yīng)理解為“債務(wù)”產(chǎn)生的原因非法，即因行政違法或犯罪行為而產(chǎn)生的“債務(wù)”，不是單純“民法不予保護(hù)”的債務(wù)。催收非法債務(wù)罪是在“掃黑除惡”專項(xiàng)行動(dòng)中產(chǎn)生的罪名，極易滋生黑惡勢(shì)力的涉賭、涉毒等違法犯罪行為產(chǎn)生的債務(wù)，可以被認(rèn)定為“非法債務(wù)”。

　　第二，關(guān)于本罪行為要件的解釋。催收非法債務(wù)罪侵犯的法益是公民個(gè)人生活安寧和社會(huì)公共秩序，本罪增設(shè)之后，使用上述三類方法催收非法債務(wù)的行為，不再認(rèn)定為尋釁滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪，否則本罪毫無(wú)增設(shè)之必要。換言之，本罪是上述三罪在催收非法債務(wù)方面的特別化。首先，第一項(xiàng)中的“暴力”是針對(duì)人身的傷害，與刑法第293條中“毆打”意思一致;“脅迫”是旨在造成被害人恐慌的威脅方法，與第三項(xiàng)中“恐嚇”意思一致，即“脅迫”包含于“恐嚇”。其次，“限制他人人身自由”與刑法第238條中的“非法拘禁他人或者以其他方法非法剝奪他人人身自由”意思完全相同，“限制”與“剝奪”在侵害人身自由法益的質(zhì)量上并無(wú)多大差異;而“侵入他人住宅”與刑法第245條中“非法侵入他人住宅”也應(yīng)作同一理解。最后，“恐嚇、跟蹤、騷擾他人”中“恐嚇”即尋釁滋事罪之“恐嚇”;而“跟蹤、騷擾”既包括尋釁滋事罪之“追逐、攔截、辱罵”，也包括刑法從未納入規(guī)制范圍的其他跟蹤、騷擾行為，其本質(zhì)是對(duì)個(gè)人生活安寧以及公共秩序的侵?jǐn)_。

　　第三，關(guān)于本罪“情節(jié)嚴(yán)重”的解釋。“情節(jié)”要素在“一審稿”中曾分別被置于具體行為中：原第二項(xiàng)“限制他人人身自由或者侵入他人住宅，情節(jié)較輕”和原第三項(xiàng)“恐嚇、跟蹤、騷擾他人，情節(jié)嚴(yán)重”。“二審稿”和“最終稿”將之提到三項(xiàng)行為之前，將“情節(jié)嚴(yán)重”作為本罪的整體評(píng)價(jià)要素。之所以這樣，是因?yàn)楦黜?xiàng)行為尚未達(dá)到刑法所要求的“嚴(yán)重社會(huì)危害性”，需要附加額外的評(píng)價(jià)門檻。因此，“情節(jié)嚴(yán)重”本質(zhì)上是提升客觀不法性的要素，應(yīng)避免將“受過(guò)刑事處罰或行政處罰”等類似標(biāo)識(shí)人身危險(xiǎn)性、預(yù)防必要性的主觀因素納入“情節(jié)嚴(yán)重”的范圍。由于催收非法債務(wù)罪的法益與尋釁滋事罪具有一致性，且三類催收行為與尋釁滋事罪具有交叉性，本罪是從尋釁滋事罪中脫離出來(lái)的新罪，針對(duì)“暴力、脅迫”“恐嚇、跟蹤、騷擾他人”的“情節(jié)嚴(yán)重”，可以參照適用尋釁滋事罪“隨意毆打他人，情節(jié)惡劣”“追逐、攔截、辱罵、恐嚇?biāo)耍楣?jié)惡劣”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于“限制他人人身自由”與“侵入他人住宅”之“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定，可以參照《關(guān)于辦理實(shí)施“軟暴力”的刑事案件若干問(wèn)題的意見》第6條、第7條規(guī)定，且本罪的主刑最高刑與非法拘禁罪的基本犯以及非法侵入住宅罪也完全相同，因此，參照適用后二者的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)也符合罪刑均衡原則。

　　五、催收非法債務(wù)罪司法適用

　　催收非法債務(wù)罪屬于新罪輕罪，司法適用上還應(yīng)注意罪數(shù)關(guān)系以及刑法溯及力問(wèn)題。具體而言：

　　首先，本罪是“催收非法債務(wù)罪”而不是“非法催收債務(wù)罪”，因而使用第293條之一規(guī)定的相同行為催收“合法債務(wù)”的，不認(rèn)定為本罪，更不能“拔高”認(rèn)定為尋釁滋事罪。

　　其次，本罪是以尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅的方式催收非法債務(wù)的犯罪。結(jié)合本罪的上述行為要件、人身與公共秩序復(fù)合法益以及最高法定刑的設(shè)置，催收非法債務(wù)罪與尋釁滋事罪、非法拘禁罪(基本犯)、非法侵入住宅罪是法條(交叉)競(jìng)合關(guān)系，以刑法第293條之一規(guī)定的三類行為催收高利放貸等產(chǎn)生的非法債務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，直接以本罪論處，而不再認(rèn)定為上述三罪。否則，將違背立法目的，導(dǎo)致定罪上的混亂。本罪是“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭(zhēng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)物，是對(duì)多個(gè)刑事司法文件的法律適用意見之整合，即一個(gè)催收的行為原本可能觸犯尋釁滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪數(shù)罪，但本罪增設(shè)后，上述三罪對(duì)應(yīng)的行為轉(zhuǎn)入催收非法債務(wù)罪一罪。

　　再次，實(shí)施催收非法債務(wù)行為同時(shí)觸犯本罪與敲詐勒索罪、搶劫罪等財(cái)產(chǎn)犯罪的，應(yīng)當(dāng)從一重罪論處，不能因“事出有因”而排除財(cái)產(chǎn)犯罪的重罪適用。催收非法債務(wù)罪侵害的法益是個(gè)人生活安寧和公共秩序，不包括財(cái)產(chǎn)法益，這決定了本罪的既遂標(biāo)準(zhǔn)只能是上述人身法益和社會(huì)秩序法益的危害程度。刑法修正案(十一)刪除“有前款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰”，是為了調(diào)節(jié)本罪與尋釁滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪的關(guān)系，而非本罪與其他所有犯罪的關(guān)系。就如同催收非法債務(wù)而故意傷害致人重傷、故意殺人的，已超越了本罪的構(gòu)成要件和法益侵害，當(dāng)然須適用更重的故意傷害罪、故意殺人罪。催收非法債務(wù)與“非法占有目的”不是互斥關(guān)系，“暴力”“脅迫”“恐嚇”若達(dá)到敲詐勒索罪、搶劫罪的法益侵害程度而非法占有他人財(cái)物的，構(gòu)成敲詐勒索罪、搶劫罪，可以依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

　　最后，催收非法債務(wù)罪與尋釁滋事罪存在明顯的刑罰輕重關(guān)系，適用刑法第12條規(guī)定的從舊兼從輕原則。本罪是在催收非法債務(wù)的領(lǐng)域承接替代尋釁滋事罪的特別罪名，在刑法修正案(十一)生效之前的催收非法債務(wù)行為構(gòu)成尋釁滋事罪的，在《刑法修正案(十一)生效后審理的，應(yīng)選擇適用輕罪即催收非法債務(wù)罪。也正是基于這種關(guān)系，相同催收行為若不構(gòu)成本罪的，在刑法修正案(十一)生效后也不能再“退回”“拔高”認(rèn)定為尋釁滋事罪。

　　六、催收非法債務(wù)罪構(gòu)成要件

　　1、主體要件：本罪是一般主體，既包括直接實(shí)施催收法律不予保護(hù)的債務(wù)的行為人，也包括雇傭、指使他人實(shí)施上述行為的人。本罪的主體是自然人不包括單位，如果是單位實(shí)施催收非法債務(wù)的行為，根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于〈中華人民共和國(guó)刑法〉第三十條的解釋》規(guī)定：公司、企業(yè)等單位實(shí)施刑法規(guī)定的危害社會(huì)的行為，刑法分則和其他法律未規(guī)定追究單位的刑事責(zé)任的，對(duì)組織、策劃、實(shí)施該危害社會(huì)行為的人依法追究刑事責(zé)任。

　　2、客體要件：本罪侵犯的客體是社會(huì)管理秩序，尤其是公共秩序。

　　3、主觀要件：本罪的主觀方面表現(xiàn)為故意，包括直接故意和間接故意，其犯罪動(dòng)機(jī)是為了實(shí)現(xiàn)非法債權(quán)，大部分還具有牟利目的。本罪的對(duì)象是借貸高利貸等其他違法債務(wù)的債務(wù)人員。

　　4、客觀要件：本罪的客觀方面表現(xiàn)為采取暴力、脅迫或者“軟暴力”手段催收法律不予保護(hù)的債務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　(1)違法債務(wù)主要是指賭債、嫖資、毒債、套路貸中的虛假債務(wù)以及高利貸等債務(wù)。根據(jù)《民法典》第六百八十條第一款規(guī)定：“禁止高利放貸，借款的利率不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定”;《中國(guó)人民銀行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》(銀發(fā)〔2002〕30號(hào))規(guī)定：“民間個(gè)人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過(guò)中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率(不含浮動(dòng))的4倍。超過(guò)上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)界定為高利借貸行為”;《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》(法釋〔2020〕17號(hào))第二十五條第 一款規(guī)定：“出借人請(qǐng)求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持，但是雙方約定的利率超過(guò)合同成立時(shí)一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率四倍的除外”。由此可見，超過(guò)國(guó)家規(guī)定的借款利息，實(shí)施高利放貸產(chǎn)生的債務(wù)，就屬于非法債務(wù)。這里的“產(chǎn)生”即包括因高利放貸等非法行為直接產(chǎn)生，也包括由非法債務(wù)產(chǎn)生、延伸的所謂孳息、利息等。

　　(2)行為方式。本罪的行為方式只規(guī)定三種情形，即使用暴力、脅迫方法的;限制他人人身自由或者侵入他人住宅的;恐嚇、跟蹤、騷擾他人的。本罪未采取列舉+兜底的表述，這意味著本罪的行為方式只有是法律規(guī)定的三種形式，超出本罪規(guī)定的行為方式只能尋求其他罪名規(guī)制，如果不符合其他犯罪的構(gòu)成要件，只能認(rèn)定為無(wú)罪。

　　(3)本罪屬于行為犯，只要實(shí)施了法律規(guī)定的三種行為方式之一且情節(jié)嚴(yán)重，就構(gòu)成成本罪，行為人是否取得財(cái)物則在所不問(wèn)。情節(jié)嚴(yán)重還有待于司法解釋進(jìn)一步明確。根據(jù)檢索相關(guān)案例，目前法院主要是通過(guò)催收非法債務(wù)的次數(shù)、手段、后果、影響等情節(jié)認(rèn)定是否屬于情節(jié)嚴(yán)重。

以上就是關(guān)于：構(gòu)成催收非法債務(wù)罪的內(nèi)容，如有其他疑惑，可以隨時(shí)咨詢專業(yè)刑事律師團(tuán)隊(duì)為您答疑解惑！