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刑事律師解讀騙刷信用卡立案標(biāo)準(zhǔn)

發(fā)表時間:2025-04-06 14:14:07    來源:刑事律師網(wǎng)     閱讀: 73次

騙刷信用卡立案標(biāo)準(zhǔn)一般包括詐騙金額達(dá)到一定數(shù)額、使用偽造的信用卡、冒用他人信用卡等情形。

騙刷信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)在我國法律中有明確規(guī)定。首先,從詐騙金額來看,如果詐騙數(shù)額達(dá)到較大標(biāo)準(zhǔn),通常為 5000 元以上,公安機(jī)關(guān)就可能予以立案。需要注意的是,不同地區(qū)可能會根據(jù)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展水平和實(shí)際情況,對立案的金額標(biāo)準(zhǔn)有所調(diào)整。

其次,如果行為人使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,又或者使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙活動,不論金額大小,都可能被立案偵查。

再者,冒用他人信用卡的行為,也是騙刷信用卡的常見形式之一。例如,未經(jīng)持卡人同意或者授權(quán),擅自以持卡人的名義使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)、取現(xiàn)等活動。

另外,如果持卡人惡意透支信用卡,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的,也可能達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

在司法實(shí)踐中,對于騙刷信用卡的行為,會綜合考慮各種因素,包括但不限于詐騙的手段、次數(shù)、造成的后果等,來確定是否達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)以及對犯罪嫌疑人的量刑。

總之,騙刷信用卡是一種嚴(yán)重的違法犯罪行為,不僅損害了信用卡持卡人的合法權(quán)益,也破壞了金融管理秩序。任何人都不應(yīng)抱有僥幸心理,觸碰法律的紅線。

法律依據(jù):

刑法》第一百九十六條

有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。”

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姬傳生-刑事律師網(wǎng)首席南京刑事律師,經(jīng)濟(jì)師,兼職教授,特邀研究員,經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士,法學(xué)碩士,全國律師協(xié)會會員,江蘇省律協(xié)會員,南京律師協(xié)會會員,中國法學(xué)會優(yōu)秀刑事辯護(hù)律師,知名刑事咨詢律師專家.十九年刑事犯罪辯護(hù)律師經(jīng)驗(yàn),十五年院校刑事訴訟法律功底和人脈資源,三所大學(xué)及研究機(jī)構(gòu)教育背景,徐州市十一.十二屆政協(xié)委員.多起無罪和緩刑辯護(hù)成功案例.
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