《刑法》第一百七十七條【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

　　(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的(10張);

　　(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的(5張);

　　(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

　　(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

　　【竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的(1張)，依照前款規(guī)定處罰。

　　為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助而收買銀行卡的行為如何定性?

　　行為人收買并持有銀行卡及有關(guān)信息資料與一般的非法持有他人信用卡的行為無異，構(gòu)成妨害信用卡管理罪。行為人為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助而收買銀行卡，同時還觸犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，屬牽連犯，應(yīng)擇一重罪處罰。

　　使用自己及他人的銀行卡掩飾、隱瞞犯罪所得類案件如何處罰?

　　使用自己及他人的銀行卡掩飾、隱瞞犯罪所得類案件，既構(gòu)成妨害信用卡管理罪，又構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)進(jìn)行必要的拆分評價，實現(xiàn)罪責(zé)刑相適應(yīng)按照擇一重罪的原則，應(yīng)以妨害信用卡管理罪定罪處罰。

　?。?022年）最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）

　　第二十五條 〔妨害信用卡管理案(刑法第一百七十七條之一第一款)〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　　(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?

　　(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量累計在十張以上的;

　　(三)非法持有他人信用卡，數(shù)量累計在五張以上的;

　　(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

　　(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

　　違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。

　　第二十六條 〔竊取、收買、非法提供信用卡信息案(刑法第一百七十七條之一第二款)〕竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上的，應(yīng)予立案追訴。

　?。?018年）最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

　　第二條　明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上不滿一百張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第一項規(guī)定的“數(shù)量較大”;非法持有他人信用卡五張以上不滿五十張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項規(guī)定的“數(shù)量較大”。

　　有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：

　　(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上的;

　　(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸一百張以上的;

　　(三)非法持有他人信用卡五十張以上的;

　　(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡十張以上的;

　　(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡十張以上的。

　　違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第三項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。

　　第三條　竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上不滿五張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰;涉及信用卡五張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。

　　第十三條　單位實施本解釋規(guī)定的行為，適用本解釋規(guī)定的相應(yīng)自然人犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。

　?。?004年）全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于《中華人民共和國刑法》有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋

　　刑法規(guī)定的“信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。

　?。?021年）最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）

　　四、無正當(dāng)理由持有他人的單位結(jié)算卡的，屬于刑法第一百七十七條之一第一款(妨害信用卡管理罪)第(二)項規(guī)定的“非法持有他人信用卡”。

　?。?016年）最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見

　　三、全面懲處關(guān)聯(lián)犯罪

　　(四)非法持有他人信用卡，沒有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，符合刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。

　?。?020年）最高人民法院、最高人民檢察院、公安部辦理跨境賭博犯罪案件若干問題的意見

　　四、關(guān)于跨境賭博關(guān)聯(lián)犯罪的認(rèn)定

　　(五)為賭博犯罪提供資金、信用卡、資金結(jié)算等服務(wù)，構(gòu)成賭博犯罪共犯，同時構(gòu)成非法經(jīng)營罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪等罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

　　為網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，構(gòu)成賭博犯罪共犯，同時構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

　　為實施賭博犯罪，非法獲取公民個人信息，或者向?qū)嵤┵€博犯罪者出售、提供公民個人信息，構(gòu)成賭博犯罪共犯，同時構(gòu)成侵犯公民個人信息罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

　?。?008 年）公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局關(guān)于對以虛假的工作單位證明及收入證明騙領(lǐng)信用卡是否可以認(rèn)定為妨害信用卡管理罪請示的批復(fù)

　　經(jīng)研究，并征求人民銀行意見，以虛假的工作單位證明及收入證明騙領(lǐng)信用卡不能認(rèn)定為妨害信用卡管理罪。

　　（2010年）最高人民法院研究室關(guān)于《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》溯及力問題的復(fù)函

　　你局公經(jīng)金融〔2010〕49號《關(guān)于明確《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》溯及力問題的函》收悉，經(jīng)研究，提出以下意見供參考：對1997年刑法施行后、《2009年兩高關(guān)于辦理妨害信用卡刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》施行前發(fā)生的利用信用卡非法套現(xiàn)行為，如未超過法定追訴時效，社會危害重大的，可以依法追究。

　?。?005年）刑法修正案(五)

　　一、在刑法第一百七十七條后增加一條，作為第一百七十七條之一：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

　　“(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的;

　　“(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的;

　　“(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

　　“(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

　　“竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

　　“銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰?！?/p>

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