(2018年)最高人民檢察院關(guān)于檢察機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引

一、審查證據(jù)的基本要求

(一)審查逮捕

1. 有證據(jù)證明發(fā)生了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪事實

(1)證明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生

證據(jù)主要包括：報案登記、受案登記、受案筆錄、立案決定書、破案經(jīng)過、證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解、被害人銀行開戶申請、開戶明細單、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、銀行賬戶交易記錄、銀行匯款單、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄、第三方支付結(jié)算交易記錄、手機轉(zhuǎn)賬信息等證據(jù)。跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還可能需要有國外有關(guān)部門出具的與案件有關(guān)的書面材料。

(2)證明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的危害結(jié)果

①證明詐騙數(shù)額達到追訴標(biāo)準(zhǔn)的證據(jù)：證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、匯款憑證、轉(zhuǎn)賬信息、銀行卡、銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算交易記錄以及其他與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)的賬戶交易記錄、犯罪嫌疑人提成記錄、詐騙賬目記錄等證據(jù)以及其它有關(guān)證據(jù)。

②證明發(fā)送信息條數(shù)、撥打電話次數(shù)以及頁面瀏覽量達到追訴標(biāo)準(zhǔn)的證據(jù)：QQ、微信、skype等即時通訊工具聊天記錄、CDR電話清單、短信記錄、電話錄音、電子郵件、遠程勘驗筆錄、電子數(shù)據(jù)鑒定意見、網(wǎng)頁瀏覽次數(shù)統(tǒng)計、網(wǎng)頁瀏覽次數(shù)鑒定意見、改號軟件、語音軟件的登錄情況及數(shù)據(jù)、撥打電話記錄內(nèi)部資料以及其他有關(guān)證據(jù)。

2. 有證據(jù)證明詐騙行為是犯罪嫌疑人實施的

(1)言詞證據(jù)：證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解等，注意審查犯罪嫌疑人供述的行為方式與被害人陳述的被騙方式、交付財物過程或者其他證據(jù)是否一致。對于團伙作案的，要重視對同案犯罪嫌疑人供述和辯解的審查，梳理各個同案犯罪嫌疑人的指證是否相互印證。

(2)有關(guān)資金鏈條的證據(jù)：銀行轉(zhuǎn)賬憑證、交易流水、第三方支付交易記錄以及其他關(guān)聯(lián)賬戶交易記錄、現(xiàn)場查扣的書證、與犯罪關(guān)聯(lián)的銀行卡及申請資料等，從中審查相關(guān)銀行卡信息與被害人存款、轉(zhuǎn)移贓款等賬號有無關(guān)聯(lián)，資金交付支配占有過程;犯罪嫌疑人的短信以及QQ、微信、skype等即時通訊工具聊天記錄，審查與犯罪有關(guān)的信息，是否出現(xiàn)過與本案資金流轉(zhuǎn)有關(guān)的銀行卡賬號、資金流水等信息。要注意審查被害人轉(zhuǎn)賬、匯款賬號、資金流向等是否有相應(yīng)證據(jù)印證贓款由犯罪嫌疑人取得。對詐騙集團租用或交叉使用賬戶的，要結(jié)合相關(guān)言詞證據(jù)及書證、物證、勘驗筆錄等分析認(rèn)定。

(3)有關(guān)信息鏈條的證據(jù)：偵查機關(guān)遠程勘驗筆錄，遠程提取證據(jù)筆錄，CDR電話清單、查獲的手機IMEI串號、語音網(wǎng)關(guān)設(shè)備、路由設(shè)備、交換設(shè)備、手持終端等。要注意審查詐騙窩點物理IP地址是否與所使用電話CDR數(shù)據(jù)清單中記錄的主叫IP地址或IP地址所使用的線路(包括此線路的賬號、用戶名稱、對接服務(wù)器、語音網(wǎng)關(guān)、手持終端等設(shè)備的IP配置)一致，電話CDR數(shù)據(jù)清單中是否存在被害人的相關(guān)信息資料，改號電話顯示號碼、呼叫時間、電話、IP地址是否與被害人陳述及其它在案證據(jù)印證。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點查獲的手機IMEI串號以及其他電子作案工具，是否與被害人所接到的詐騙電話顯示的信息來源一致。

(4)其他證據(jù)：跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件犯罪嫌疑人出入境記錄、戶籍證明材料、在境外使用的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及虛擬網(wǎng)絡(luò)身份的網(wǎng)絡(luò)信息，證明犯罪嫌疑人出入境情況及身份情況。詐騙窩點的紙質(zhì)和電子賬目報表，審查時間、金額等細節(jié)是否與被害人陳述相互印證。犯罪過程中記載被害人身份、詐騙數(shù)額、時間等信息的流轉(zhuǎn)單，審查相關(guān)信息是否與被害人陳述、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等相互印證。犯罪嫌疑人之間的聊天記錄、詐騙腳本、內(nèi)部分工、培訓(xùn)資料、監(jiān)控視頻等證據(jù)，審查犯罪的具體手法、過程。購買作案工具和資源(手機卡、銀行卡、POS機、服務(wù)器、木馬病毒、改號軟件、公民個人信息等)的資金流水、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。

3. 有證據(jù)證明犯罪嫌疑人具有詐騙的主觀故意

(1)證明犯罪嫌疑人主觀故意的證據(jù)：犯罪嫌疑人的供述和辯解、證人證言、同案犯指證;詐騙腳本、詐騙信息內(nèi)容、工作日記、分工手冊、犯罪嫌疑人的具體職責(zé)、地位、參與實施詐騙行為的時間等;贓款的賬冊、分贓的記錄、詐騙賬目記錄、提成記錄、工作環(huán)境、工作形式等;短信、QQ、微信、skype等即時通訊工具聊天記錄等，審查其中是否出現(xiàn)有關(guān)詐騙的內(nèi)容以及詐騙專門用的黑話、暗語等。

(2)證明提供幫助者的主觀故意的證據(jù)：提供幫助犯罪嫌疑人供述和辯解、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人的指證、證人證言;雙方短信以及QQ、微信、skype等即時通訊工具聊天記錄等信息材料;犯罪嫌疑人的履歷、前科記錄、行政處罰記錄、雙方資金往來的憑證、犯罪嫌疑人提供幫助、協(xié)助的收益數(shù)額、取款時的監(jiān)控視頻、收入記錄、處罰判決情況等。

(二)審查起訴

除審查逮捕階段證據(jù)審查基本要求之外，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的審查起訴工作還應(yīng)堅持“犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分”的標(biāo)準(zhǔn)，保證定罪量刑的事實都有證據(jù)證明;據(jù)以定案的證據(jù)均經(jīng)法定程序查證屬實;綜合全案證據(jù)，對所認(rèn)定的事實均已排除合理懷疑。

1. 有確實充分的證據(jù)證明發(fā)生了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪事實

(1)證明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事實發(fā)生。除審查逮捕要求的證據(jù)類型之外，跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還需要有出入境記錄、飛機鐵路等交通工具出行記錄，必要時需國外有關(guān)部門出具的與案件有關(guān)的書面證據(jù)材料，包括原件、翻譯件、使領(lǐng)館認(rèn)證文件等。

(2)證明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的危害結(jié)果

①證明詐騙數(shù)額達到追訴標(biāo)準(zhǔn)的證據(jù)：能查清詐騙事實的相關(guān)證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解、銀行賬戶交易明細、交易憑證、第三方支付結(jié)算交易記錄以及其他與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)的賬戶交易記錄、犯罪嫌疑人的詐騙賬目記錄以及其它有關(guān)證據(jù)。

需要特別注意“犯罪數(shù)額接近提檔”的情形。當(dāng)詐騙數(shù)額接近“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)(一般掌握在80%以上，即達到2.4萬元、40萬元)，根據(jù)《解釋》和《意見》的規(guī)定，具有《意見》第二條第二款“酌情從重處罰”十種情形之一的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，提高一檔量刑。

②證明發(fā)送信息條數(shù)、撥打電話次數(shù)以及頁面瀏覽量達到追訴標(biāo)準(zhǔn)的證據(jù)類型與審查逮捕的證據(jù)類型相同。

2. 有確實充分的證據(jù)證明詐騙行為是犯罪嫌疑人實施的

(1)有關(guān)資金鏈條的證據(jù)。重點審查被害人的銀行交易記錄和犯罪嫌疑人持有的銀行卡及賬號的交易記錄，用于查明被害人遭受的財產(chǎn)損失及犯罪嫌疑人詐騙的犯罪數(shù)額;重點審查犯罪嫌疑人的短信，以及QQ、微信、skype等即時通訊工具聊天記錄，用于查明是否出現(xiàn)涉案銀行卡賬號、資金流轉(zhuǎn)等犯罪信息，贓款是否由犯罪嫌疑人取得。此外，對詐騙團伙或犯罪集團租用或交叉使用多層級賬戶洗錢的，要結(jié)合資金存取流轉(zhuǎn)的書證、監(jiān)控錄像、辨認(rèn)筆錄、證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解等證據(jù)分析認(rèn)定。

(2)有關(guān)人員鏈條的證據(jù)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多為共同犯罪，在審查刑事責(zé)任年齡、刑事責(zé)任能力方面的證據(jù)基礎(chǔ)上，應(yīng)重點審查犯罪嫌疑人供述和辯解、手機通信記錄等，通過自供和互證，以及與其他證據(jù)之間的相互印證，查明各自的分工和作用，以區(qū)分主、從犯。對于分工明確、有明顯首要分子、較為固定的組織結(jié)構(gòu)的三人以上固定的犯罪組織，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團。

言詞證據(jù)及有關(guān)信息鏈條的證據(jù)與審查逮捕的證據(jù)類型相同。

3. 有確實充分的證據(jù)證明犯罪嫌疑人具有詐騙的主觀故意

證明犯罪嫌疑人及提供幫助者主觀故意的證據(jù)類型同審查逮捕證據(jù)類型相同。需要注意的是，由于犯罪嫌疑人各自分工不同，其供述和辯解也呈現(xiàn)不同的證明力。一般而言，專門行騙人對于單起事實的細節(jié)記憶相對粗略，只能供述詐騙的手段和方式;專業(yè)取款人對于取款的具體細目記憶也粗略，只能供述大概經(jīng)過和情況，重點審查犯罪手段的同類性、共同犯罪人之間的關(guān)系及各自分工和作用。

二、需要特別注意的問題

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件審查逮捕、審查起訴中，要根據(jù)相關(guān)法律、司法解釋等規(guī)定，結(jié)合在案證據(jù)，重點注意以下問題：

(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的界定

1. 此罪彼罪

在一些案件中，尤其是利用網(wǎng)絡(luò)釣魚、木馬鏈接實施犯罪的案件中，既存在虛構(gòu)事實、隱瞞真相的詐騙行為，又可能存在秘密竊取的行為，關(guān)鍵要審查犯罪嫌疑人取得財物是否基于被害人對財物的主動處分意識。如果行為人通過秘密竊取的行為獲取他人財物，則應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成盜竊罪;如果竊取或者騙取的是他人信用卡資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋[2009]19號)，則可能構(gòu)成信用卡詐騙罪;如果通過電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)向不特定多數(shù)人發(fā)送詐騙信息后又轉(zhuǎn)入接觸式詐騙，或者為實現(xiàn)詐騙目的，線上線下并行同時進行接觸式和非接觸式詐騙，應(yīng)當(dāng)按照詐騙取財行為的本質(zhì)定性，雖然使用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)但被害人基于接觸被騙的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定普通詐騙;如果出現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和合同詐騙、保險詐騙等特殊詐騙罪名的競合，應(yīng)依據(jù)刑法有關(guān)規(guī)定定罪量刑。

2. 追訴標(biāo)準(zhǔn)低于普通詐騙犯罪且無地域差別

追訴標(biāo)準(zhǔn)直接決定了法律適用問題甚至罪與非罪的認(rèn)定。《意見》規(guī)定，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實施詐騙，詐騙公私財物價值三千元以上的，認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”。而《解釋》規(guī)定，詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上的，認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”。因此，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的追訴標(biāo)準(zhǔn)要低于普通詐騙的追訴標(biāo)準(zhǔn)，且全國統(tǒng)一無地域差別，即犯罪數(shù)額達到三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。

(二)犯罪形態(tài)的審查

1. 可以查證詐騙數(shù)額的未遂

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙應(yīng)以被害人失去對被騙錢款的實際控制為既遂認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。一般情形下，詐騙款項轉(zhuǎn)出后即時到賬構(gòu)成既遂。但隨著銀行自助設(shè)備、第三方支付平臺陸續(xù)推出“延時到賬”“撤銷轉(zhuǎn)賬”等功能，被害人通過自助設(shè)備、第三方支付平臺向犯罪嫌疑人指定賬戶轉(zhuǎn)賬，可在規(guī)定時間內(nèi)撤銷轉(zhuǎn)賬，資金并未實時轉(zhuǎn)出。此種情形下被害人并未對被騙款項完全失去控制，而犯罪嫌疑人亦未取得實際控制，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為未遂。

2. 無法查證詐騙數(shù)額的未遂

根據(jù)《意見》規(guī)定，對于詐騙數(shù)額難以查證的，犯罪嫌疑人發(fā)送詐騙信息五千條以上，或者撥打詐騙電話五百人次以上，或者在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布詐騙信息的頁面瀏覽量累計五千次以上，可以認(rèn)定為詐騙罪中“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。具有上述情形，數(shù)量達到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。

(三)詐騙數(shù)額及發(fā)送信息、撥打電話次數(shù)的認(rèn)定

1. 詐騙數(shù)額的認(rèn)定

(1)根據(jù)犯罪集團詐騙賬目登記表、犯罪嫌疑人提成表等書證，結(jié)合證人證言、犯罪嫌疑人供述和辯解等言詞證據(jù)，認(rèn)定犯罪嫌疑人的詐騙數(shù)額。

(2)根據(jù)經(jīng)查證屬實的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，結(jié)合已收集的被害人陳述，認(rèn)定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額。

(3)對于確因客觀原因無法查實全部被害人，盡管有證據(jù)證明該賬戶系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，且犯罪嫌疑人無法說明款項合法來源的，也不能簡單將賬戶內(nèi)的款項全部推定為“犯罪數(shù)額”。要根據(jù)在案其他證據(jù)，認(rèn)定犯罪集團是否有其他收入來源，“違法所得”有無其他可能性。如果證據(jù)足以證實“違法所得”的排他性，則可以將“違法所得”均認(rèn)定為犯罪數(shù)額。

(4)犯罪嫌疑人為實施犯罪購買作案工具、偽裝道具、租用場地、交通工具甚至雇傭他人等詐騙成本不能從詐騙數(shù)額中扣除。對通過向被害人交付一定貨幣，進而騙取其信任并實施詐騙的，由于貨幣具有流通性和經(jīng)濟價值，該部分貨幣可以從詐騙數(shù)額中扣除。

2. 發(fā)送信息、撥打電話次數(shù)的認(rèn)定

(1)撥打電話包括撥出詐騙電話和接聽被害人回撥電話。反復(fù)撥打、接聽同一電話號碼，以及反復(fù)向同一被害人發(fā)送詐騙信息的，撥打、接聽電話次數(shù)、發(fā)送信息條數(shù)累計計算。

(2)被害人是否接聽、接收到詐騙電話、信息不影響次數(shù)、條數(shù)計算。

(3)通過語音包發(fā)送的詐騙錄音或通過網(wǎng)絡(luò)等工具輔助拔出的電話，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為撥打電話。

(4)發(fā)送信息條數(shù)、撥打電話次數(shù)的證據(jù)難以收集的，可以根據(jù)經(jīng)查證屬實的日發(fā)送信息條數(shù)、日撥打人次數(shù)，結(jié)合犯罪嫌疑人實施犯罪的時間、犯罪嫌疑人的供述等相關(guān)證據(jù)予以認(rèn)定。

(5)發(fā)送信息條數(shù)和撥打電話次數(shù)在法律及司法解釋未明確的情況下不宜換算累加。

(四)共同犯罪及主從犯責(zé)任的認(rèn)定

1. 對于三人以上為實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙而組成的較為固定的犯罪組織，應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定為犯罪集團。對于犯罪集團的首要分子，按照集團所犯全部犯罪處罰，并且對犯罪集團中組織、指揮、策劃者和骨干分子依法從嚴(yán)懲處。

2. 對于其余主犯，按照其所參與或者組織、指揮的全部犯罪處罰。多人共同實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對其參與期間該詐騙團伙實施的全部詐騙行為承擔(dān)責(zé)任。

3. 對于部分被招募發(fā)送信息、撥打電話的犯罪嫌疑人，應(yīng)當(dāng)對其參與期間整個詐騙團伙的詐騙行為承擔(dān)刑事責(zé)任，但可以考慮參與時間較短、詐騙數(shù)額較低、發(fā)送信息、撥打電話較少，認(rèn)定為從犯，從寬處理。

4. 對于專門取款人，由于其可在短時間內(nèi)將被騙款項異地轉(zhuǎn)移，對詐騙既遂起到了至關(guān)重要的作用，也大大增加了偵查和追贓難度，因此應(yīng)按其在共同犯罪中的具體作用進行認(rèn)定，不宜一律認(rèn)定為從犯。

(五)關(guān)聯(lián)犯罪事前通謀的審查

根據(jù)《意見》規(guī)定，明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過使用銷售點終端機具(POS機)刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物等五種方式轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，需要與直接實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人事前通謀的才以共同犯罪論處。因此，應(yīng)當(dāng)重點審查幫助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物行為人是否在詐騙犯罪既遂之前與實施詐騙犯罪嫌疑人共謀或者雖無共謀但明知他人實施犯罪而提供幫助。對于幫助者明知的內(nèi)容和程度，并不要求其明知被幫助者實施詐騙行為的具體細節(jié)，其只要認(rèn)識到對方實施詐騙犯罪行為即可。審查時，要根據(jù)犯罪嫌疑人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與他人關(guān)系、獲利情況、是否曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過處罰以及是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素分析認(rèn)定。

(六)電子數(shù)據(jù)的審查

1. 電子數(shù)據(jù)真實性的審查

(1)是否移送原始存儲介質(zhì);在原始存儲介質(zhì)無法封存、不便移動時，有無說明原因，并注明收集、提取過程及原始存儲介質(zhì)的存放地點或者電子數(shù)據(jù)的來源等情況。

(2)電子數(shù)據(jù)是否具有數(shù)字簽名、數(shù)字證書等特殊標(biāo)識。

(3)電子數(shù)據(jù)的收集、提取過程是否可以重現(xiàn)。

(4)電子數(shù)據(jù)如有增加、刪除、修改等情形的，是否附有說明。

(5)電子數(shù)據(jù)的完整性是否可以保證。

2. 電子數(shù)據(jù)合法性的審查

(1)收集、提取電子數(shù)據(jù)是否由二名以上偵查人員進行，取證方法是否符合相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

(2)收集、提取電子數(shù)據(jù)，是否附有筆錄、清單，并經(jīng)偵查人員、電子數(shù)據(jù)持有人(提供人)、見證人簽名或者蓋章;沒有持有人(提供人)簽名或者蓋章的，是否注明原因;對電子數(shù)據(jù)的類別、文件格式等是否注明清楚。

(3)是否依照有關(guān)規(guī)定由符合條件的人員擔(dān)任見證人，是否對相關(guān)活動進行錄像。

(4)電子數(shù)據(jù)檢查是否將電子數(shù)據(jù)存儲介質(zhì)通過寫保護設(shè)備接入到檢查設(shè)備;有條件的，是否制作電子數(shù)據(jù)備份，并對備份進行檢查;無法制作備份且無法使用寫保護設(shè)備的，是否附有錄像。

(5)通過技術(shù)偵查措施，利用遠程計算機信息系統(tǒng)進行網(wǎng)絡(luò)遠程勘驗收集到電子數(shù)據(jù)，作為證據(jù)使用的，是否隨案移送批準(zhǔn)采取技術(shù)偵查措施的法律文書和所收集的證據(jù)材料，是否對其來源等作出書面說明。

(6)對電子數(shù)據(jù)作出鑒定意見的鑒定機構(gòu)是否具有司法鑒定資質(zhì)。

3. 電子數(shù)據(jù)的采信

(1)經(jīng)過公安機關(guān)補正或者作出合理解釋可以采信的電子數(shù)據(jù)：未以封存狀態(tài)移送的;筆錄或者清單上沒有偵查人員、電子數(shù)據(jù)持有人(提供人)、見證人簽名或者蓋章的;對電子數(shù)據(jù)的名稱、類別、格式等注明不清的;有其他瑕疵的。

(2)不能采信的電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)系篡改、偽造或者無法確定真?zhèn)蔚?電子數(shù)據(jù)有增加、刪除、修改等情形，影響電子數(shù)據(jù)真實性的;其他無法保證電子數(shù)據(jù)真實性的情形。

(七)境外證據(jù)的審查

1. 證據(jù)來源合法性的審查

境外證據(jù)的來源包括：外交文件(國際條約、互助協(xié)議);司法協(xié)助(刑事司法協(xié)助、平等互助原則);警務(wù)合作(國際警務(wù)合作機制、國際刑警組織)。

由于上述來源方式均需要有法定的程序和條件，對境外證據(jù)的審查要注意：證據(jù)來源是否是通過上述途徑收集，審查報批、審批手續(xù)是否完備，程序是否合法;證據(jù)材料移交過程是否合法，手續(xù)是否齊全，確保境外證據(jù)的來源合法性。

2. 證據(jù)轉(zhuǎn)換的規(guī)范性審查

對于不符合我國證據(jù)種類和收集程序要求的境外證據(jù)，偵查機關(guān)要重新進行轉(zhuǎn)換和固定，才能作為證據(jù)使用。注重審查：

(1)境外交接證據(jù)過程的連續(xù)性，是否有交接文書，交接文書是否包含接收證據(jù)。

(2)接收移交、開箱、登記時是否全程錄像，確保交接過程的真實性，交接物品的完整性。

(3)境外證據(jù)按照我國證據(jù)收集程序重新進行固定的，依據(jù)相關(guān)規(guī)定進行，注意證據(jù)轉(zhuǎn)換過程的連續(xù)性和真實性的審查。

(4)公安機關(guān)是否對境外證據(jù)來源、提取人、提取時間或者提供人、提供時間以及保管移交的過程等作出說明，有無對電子數(shù)據(jù)完整性等專門性問題的鑒定意見等。

(5)無法確認(rèn)證據(jù)來源、證據(jù)真實性、收集程序違法無法補正等境外證據(jù)應(yīng)予排除。

3. 其他來源的境外證據(jù)的審查 通過其他渠道收集的境外證據(jù)材料，作為證據(jù)使用的，應(yīng)注重對其來源、提供人、提供時間以及提取人、提取時間進行審查。能夠證明案件事實且符合刑事訴訟法規(guī)定的，可以作為證據(jù)使用。

三、社會危險性及羈押必要性審查

(一)審查逮捕

符合下列情形之一的，可以結(jié)合案件具體情況考慮認(rèn)定犯罪嫌疑人具有社會危險性，有羈押必要：

1. 《最高人民檢察院、公安部關(guān)于逮捕社會危險性條件若干問題的規(guī)定(試行)》(高檢會〔2015〕9號)規(guī)定的具有社會危險性情節(jié)的。

2. 犯罪嫌疑人是詐騙團伙的首要分子或者主犯。對于首要分子，要重點審查其在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團中是否起到組織、策劃、指揮作用。對于其他主犯，要重點審查其是否是犯意的發(fā)起者、犯罪的組織者、策劃者、指揮者、主要責(zé)任者，是否參與了犯罪的全過程或關(guān)鍵環(huán)節(jié)以及在犯罪中所起的作用：詐騙團伙的具體管理者、組織者、招募者、電腦操盤人員、對詐騙成員進行培訓(xùn)的人員以及制作、提供詐騙方案、術(shù)語清單、語音包、信息的人員可以認(rèn)定為主犯;取款組、供卡組、公民個人信息提供組等負責(zé)人，對維持詐騙團伙運轉(zhuǎn)起著重要作用的，可以認(rèn)定為主犯;對于其他實行犯是否屬于主犯，主要通過其參加時段實施共同犯罪活動的程度、具體罪行的大小、對造成危害后果的作用等來認(rèn)定。

3. 有證據(jù)證明犯罪嫌疑人實施詐騙行為，犯罪嫌疑人拒不供認(rèn)或者作虛假供述的。

4. 有證據(jù)顯示犯罪嫌疑人參與詐騙且既遂數(shù)額巨大、被害人眾多，詐騙數(shù)額等需進一步核實的。

5. 有證據(jù)證明犯罪嫌疑人參與詐騙的時間長，應(yīng)當(dāng)明知詐騙團伙其他同案犯犯罪事實的，但犯罪嫌疑人拒絕指證或虛假指證的。

6. 其他具有社會危險性或羈押必要的情形。

在犯罪嫌疑人罪行較輕的前提下，根據(jù)犯罪嫌疑人在犯罪團伙中的地位、作用、參與時間、工作內(nèi)容、認(rèn)罪態(tài)度、悔罪表現(xiàn)等情節(jié)，結(jié)合案件整體情況，依據(jù)主客觀相一致原則綜合判斷犯罪嫌疑人的社會危險性或者羈押必要性。在犯罪嫌疑人真誠認(rèn)罪悔罪，如實供述且供述穩(wěn)定的情況下，有下列情形的可以考慮社會危險性較小：

1. 預(yù)備犯、中止犯。

2. 直接參與詐騙的數(shù)額未達巨大，有自首、立功表現(xiàn)的。

3. 直接參與詐騙的數(shù)額未達巨大，參與時間短的發(fā)送信息、撥打電話人員。

4. 涉案數(shù)額未達巨大，受雇負責(zé)飲食、住宿等輔助工作人員。

5. 直接參與詐騙的數(shù)額未達巨大，積極退贓的從犯。

6. 被脅迫參加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙，沒有造成嚴(yán)重影響和后果的。

7. 其他社會危險性較小的情形。

需要注意的是，對犯罪嫌疑人社會危險性的把握，要根據(jù)案件社會影響、造成危害后果、打擊力度的需要等多方面綜合判斷和考慮。

(二)審查起訴

在審查起訴階段，要結(jié)合偵查階段取得的事實證據(jù)，進一步引導(dǎo)偵查機關(guān)加大捕后偵查力度，及時審查新證據(jù)。在羈押期限屆滿前對全案進行綜合審查，對于未達到逮捕證明標(biāo)準(zhǔn)的，撤銷原逮捕決定。

經(jīng)羈押必要性審查，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向辦案機關(guān)提出釋放或者變更強制措施的建議：

1. 案件證據(jù)發(fā)生重大變化，沒有證據(jù)證明有犯罪事實或者犯罪行為系犯罪嫌疑人、被告人所為的。

2. 案件事實或者情節(jié)發(fā)生變化，犯罪嫌疑人、被告人可能被判處拘役、管制、獨立適用附加刑、免予刑事處罰或者判決無罪的。

3. 繼續(xù)羈押犯罪嫌疑人、被告人，羈押期限將超過依法可能判處的刑期的。

4. 案件事實基本查清，證據(jù)已經(jīng)收集固定，符合取保候?qū)?/a>或者監(jiān)視居住條件的。

經(jīng)羈押必要性審查，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人、被告人具有下列情形之一，且具有悔罪表現(xiàn)，不予羈押不致發(fā)生社會危險性的，可以向辦案機關(guān)提出釋放或者變更強制措施的建議：

1. 預(yù)備犯或者中止犯;共同犯罪中的從犯或者脅從犯。

2. 主觀惡性較小的初犯。

3. 系未成年人或者年滿七十五周歲的人。

4. 與被害方依法自愿達成和解協(xié)議，且已經(jīng)履行或者提供擔(dān)保的。

5. 患有嚴(yán)重疾病、生活不能自理的。

6. 系懷孕或者正在哺乳自己嬰兒的婦女。

7. 系生活不能自理的人的唯一扶養(yǎng)人。

8. 可能被判處一年以下有期徒刑或者宣告緩刑的。

9. 其他不需要繼續(xù)羈押犯罪嫌疑人、被告人的情形。

(2020年)被盜財物價格認(rèn)定規(guī)則

第十六條  搶劫罪、搶奪罪、詐騙罪、聚眾哄搶公私財物罪、侵占罪、職務(wù)侵占罪、挪用特定款物罪、敲詐勒索罪等侵犯財產(chǎn)罪案件涉案財物價格認(rèn)定，可以參照本規(guī)則執(zhí)行。

第三條  本規(guī)則所稱被盜財物價格認(rèn)定，是指價格認(rèn)定機構(gòu)對公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院(以下簡稱“提出機關(guān)”)辦理的涉嫌盜竊罪案件中無被盜財物有效價格證明或者根據(jù)價格證明認(rèn)定盜竊數(shù)額明顯不合理時，進行價格確認(rèn)的行為。

第四條  價格認(rèn)定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求提出機關(guān)提供必要、完整、準(zhǔn)確的價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書和價格認(rèn)定必需的相關(guān)材料。提出機關(guān)對上述文書、材料的真實性、合法性負責(zé)。

價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書上應(yīng)當(dāng)載明價格認(rèn)定機構(gòu)名稱，價格認(rèn)定目的，被盜財物名稱、數(shù)量、規(guī)格型號、真?zhèn)钨|(zhì)量檢測證明，價格內(nèi)涵(被盜財物所處不同環(huán)節(jié)、區(qū)域及其他特定情況的價格限定)，價格認(rèn)定基準(zhǔn)日，提出機關(guān)名稱、聯(lián)系人、聯(lián)系方式，提供材料名稱和份數(shù)，其他需要說明的事項等內(nèi)容。如，農(nóng)產(chǎn)品的價格內(nèi)涵包括生長周期(芽、花、果等)、生命周期(種、芽、苗、初果、盛果、衰老、死亡等)、流通環(huán)節(jié)(產(chǎn)品收購、儲運、批發(fā)、零售等)等環(huán)節(jié)的價格;工業(yè)品的價格內(nèi)涵包括生產(chǎn)過程(在產(chǎn)品、產(chǎn)成品等)、流通過程(出廠、儲運、總經(jīng)銷、分銷、批發(fā)、零售)、回收過程等環(huán)節(jié)的價格。

第五條  被盜財物具有下列情形之一的，可以按照滅失狀況進行價格認(rèn)定：

(一)實物因揮霍、丟棄、隱匿、毀壞、發(fā)回等原因?qū)е绿岢鰴C關(guān)無法提供的;

(二)查驗日或者勘驗日實物狀況和基準(zhǔn)日相比發(fā)生重大變化，無法確定基準(zhǔn)日實物狀況的;

(三)無法確定基準(zhǔn)日實物狀況的其他情形。

第六條  被盜財物滅失的，除本規(guī)則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)要求提出機關(guān)在價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書中明確被盜財物具體購置時間(啟用時間)、購置價格;在基準(zhǔn)日的實物狀況，包括新舊程度、使用情況(使用強度、使用環(huán)境、是否正常使用)、維護保養(yǎng)情況、鮮活程度等;成分、含量、保質(zhì)期限、質(zhì)量等級、是否符合產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等影響價格的因素并提供相關(guān)材料。

第七條  有下列情形之一的，價格認(rèn)定機構(gòu)可以不予受理：

(一)被盜財物為人民幣、外幣、有價支付憑證、有價證券、有價票證以及其他提出機關(guān)可以直接確認(rèn)價格的財物;

(二)被盜財物為國有館藏文物，珍貴、瀕危動物及其制品，珍稀植物及其制品，毒品，淫穢物品，槍支、彈藥、管制刀具、核材料等不以價格數(shù)額作為定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)的物品;

(三)被盜財物已經(jīng)滅失，且不能通過文字、照片等材料全面準(zhǔn)確反映其名稱、數(shù)量、規(guī)格型號、真?zhèn)钨|(zhì)量、實物狀況等影響價格重要因素的。

第八條  價格認(rèn)定人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書內(nèi)容進行實物查驗或者勘驗。

(一)被盜財物為工業(yè)品的，應(yīng)當(dāng)對品名、規(guī)格型號、制造廠家、出廠日期、購置日期、技術(shù)指標(biāo)、質(zhì)量等級、保質(zhì)期限、外形尺寸、數(shù)量(重量)等進行查驗或者勘驗，并確認(rèn)其基準(zhǔn)日的狀態(tài);應(yīng)當(dāng)根據(jù)磨損程度、損壞程度、維護保養(yǎng)狀況、物理形狀變化、操控性能、配置狀況、功能適用狀況等因素，確定成新率;

(二)被盜財物為農(nóng)產(chǎn)品的，屬于種植產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對立地條件、栽培面積、品種、生長勢、生長周期具體時段、生長發(fā)育階段、正常產(chǎn)量、品質(zhì)、成品率等進行查驗或者勘驗;屬于養(yǎng)殖產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對種類、品系、養(yǎng)殖條件、面積、規(guī)模、用途、出欄率、產(chǎn)品周期、生長時間、生長發(fā)育階段、主產(chǎn)品和副產(chǎn)品正常產(chǎn)量、仔畜死亡率等進行查驗或者勘驗;

(三)被盜財物為書畫、文物、珠寶玉石等需要進行真?zhèn)巍①|(zhì)量等檢測的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合提出機關(guān)提供的真?zhèn)巍①|(zhì)量檢測證明，對作者、創(chuàng)作年代、作品質(zhì)量、歷史價值、規(guī)格尺寸、品相以及品牌、重量、材質(zhì)、顏色、凈度等級、工藝水平和配件等進行查驗或者勘驗;

(四)進行查驗或者勘驗時，應(yīng)當(dāng)注意區(qū)別查驗日或者勘驗日與價格認(rèn)定基準(zhǔn)日時實物狀況可能存在的差異。

第九條 被盜財物已經(jīng)滅失，無法進行實物查驗或者勘驗時，對于該財物屬于某設(shè)備(設(shè)施)的組成部分的，可對設(shè)備(設(shè)施)剩余部分進行查驗或者勘驗，結(jié)合查驗或者勘驗情況確定被盜財物狀況。

第十條  遇有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時告知提出機關(guān)，由其修改價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書、補充材料或者對相關(guān)情況予以書面確認(rèn)。必要時，可以按照相關(guān)規(guī)定中止或者終止價格認(rèn)定。

(一)查驗或者勘驗的實物與提出機關(guān)提供材料不符的;

(二)被盜財物已經(jīng)滅失，以及查驗或者勘驗日實物狀態(tài)與價格認(rèn)定基準(zhǔn)日相比發(fā)生重大變化，提出機關(guān)不能確定價格認(rèn)定基準(zhǔn)日實物狀態(tài)的;

(三)提出機關(guān)應(yīng)當(dāng)提供真實有效的質(zhì)量、技術(shù)、真?zhèn)蔚葯z測報告或者鑒定意見而未提供的;

(四)提出機關(guān)提供的材料不完整，不能達到價格認(rèn)定基本要求的。

第十一條  被盜財物價格認(rèn)定一般采取市場法、成本法、專家咨詢法等方法。

根據(jù)價格認(rèn)定目的、被盜財物類別、狀態(tài)、價格內(nèi)涵、可以采集的數(shù)據(jù)和信息資料情況等因素，選擇一種或者幾種價格認(rèn)定方法。采用多種認(rèn)定方法時，應(yīng)當(dāng)綜合考慮不同方法的測算思路和參數(shù)來源，分析每種方法對應(yīng)結(jié)果的合理性，最終確定價格認(rèn)定結(jié)論。

第十二條  具備充分發(fā)育的交易市場，能夠搜集相關(guān)交易實例和正常價格信息的，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先選用市場法。

在價格認(rèn)定過程中，應(yīng)當(dāng)選擇可以修正調(diào)整的、相同或者近似的實例作為參照;相關(guān)因素調(diào)整時，單項因素修正一般不應(yīng)超過20%，綜合修正一般不應(yīng)超過30%。

第十三條  具備可以采用的成本資料，能夠取得被盜財物重置價格和實體性、功能性、經(jīng)濟性貶值或者成新率等指標(biāo)的，可以采用成本法。

查驗或者勘驗確定的成新率與通過年限測算的成新率有差異時，應(yīng)當(dāng)綜合分析確定成新率。接近經(jīng)濟使用年限上限，或者雖然超過經(jīng)濟使用年限但尚能正常使用的，成新率應(yīng)當(dāng)結(jié)合實際情況確定。

第十四條  被盜財物屬性特殊、專業(yè)性強，難以采用市場法和成本法進行價格認(rèn)定時，可以采用專家咨詢法。

在運用市場法和成本法過程中咨詢有關(guān)專家的，不屬于專家咨詢法。

第十五條  被盜財物價格認(rèn)定一般按照市場價值標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書內(nèi)容和調(diào)查掌握的資料情況進行測算：

(一)生產(chǎn)領(lǐng)域的產(chǎn)品，產(chǎn)成品按照出廠價計算;在產(chǎn)品按完工程度比照產(chǎn)品的出廠價格折算;自制生產(chǎn)資料按照生產(chǎn)企業(yè)的合理生產(chǎn)成本測算;

(二)流通領(lǐng)域的商品，按照價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書載明的價格內(nèi)涵，按照相同或者近似的同類商品的中等價格測算。其中：

1.專供外銷商品，國內(nèi)無銷售的，按照離岸價測算;

2.進口商品，國內(nèi)市場可以采集到同類物品相應(yīng)價格的，按照該價格計算;無法采集國內(nèi)市場價格但是可以采集到國外市場相應(yīng)價格的，按照國外價格考慮基準(zhǔn)日匯率及各項進口稅費測算;國內(nèi)外均無法采集同類物品相應(yīng)價格的，可以通過比較質(zhì)量、功能、性能和品牌等因素綜合推算。

(三)農(nóng)產(chǎn)品，根據(jù)價格認(rèn)定委托書、協(xié)助書載明的價格內(nèi)涵，按照同類同等級產(chǎn)品的中等價格測算;

(四)珠寶玉石和貴金屬制品，根據(jù)工藝、品質(zhì)、品牌等，按照與其相當(dāng)?shù)慕?jīng)銷商店或者專業(yè)市場的中等價格測算;無銷售的，可以采用成本法或者專家咨詢法測算，不考慮新舊因素;

(五)民間收藏的文物，按照國有文物商店、文物市場的中等價格或者文物拍賣企業(yè)的拍賣價格，結(jié)合專家咨詢意見測算;

(六)郵票、紀(jì)念幣等收藏品、紀(jì)念品，按照市場銷售價格測算;無銷售的，根據(jù)原始銷售金額、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行年代、品相和近似的收藏品、紀(jì)念品市場行情，結(jié)合專家咨詢意見測算;

(七)特殊用途的專用物品，根據(jù)相關(guān)機構(gòu)、部門、行業(yè)協(xié)會或者專家提供的同類物品價格進行測算;

(八)殘次品，有使用價值的，比照合格品價格折算;廢品或者不具備原有使用價值但是可以回收利用的物品，可以按照廢棄資源和廢舊材料回收加工業(yè)的收購價格測算;既無殘值又無使用價值、無法回收利用的，認(rèn)定其價格為零;

(九)達到國家強制報廢標(biāo)準(zhǔn)的被盜財物，按照規(guī)定的報廢價格計算。

(十)被盜財物是偽劣商品或者侵犯知識產(chǎn)權(quán)商品時，按照其實際價值認(rèn)定。

(2022年)最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理危害藥品安全刑事案件適用法律若干問題的解釋

第十三條　明知系利用醫(yī)保騙保購買的藥品而非法收購、銷售，金額五萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第三百一十二條的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪處罰;指使、教唆、授意他人利用醫(yī)保騙保購買藥品，進而非法收購、銷售，符合刑法第二百六十六條規(guī)定的，以詐騙罪定罪處罰。

對于利用醫(yī)保騙保購買藥品的行為人是否追究刑事責(zé)任，應(yīng)當(dāng)綜合騙取醫(yī)保基金的數(shù)額、手段、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等案件具體情節(jié)，依法妥當(dāng)決定。利用醫(yī)保騙保購買藥品的行為人是否被追究刑事責(zé)任，不影響對非法收購、銷售有關(guān)藥品的行為人定罪處罰。

對于第一款規(guī)定的主觀明知，應(yīng)當(dāng)根據(jù)藥品標(biāo)志、收購渠道、價格、規(guī)模及藥品追溯信息等綜合認(rèn)定。

(2019年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見

一、準(zhǔn)確把握“套路貸”與民間借貸的區(qū)別

1.“套路貸”，是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動的概括性稱謂。

2.“套路貸”與平等主體之間基于意思自治而形成的民事借貸關(guān)系存在本質(zhì)區(qū)別，民間借貸的出借人是為了到期按照協(xié)議約定的內(nèi)容收回本金并獲取利息，不具有非法占有他人財物的目的，也不會在簽訂、履行借貸協(xié)議過程中實施虛增借貸金額、制造虛假給付痕跡、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等行為。

司法實踐中，應(yīng)當(dāng)注意非法討債引發(fā)的案件與“套路貸”案件的區(qū)別，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”與借款人形成虛假債權(quán)債務(wù)，不應(yīng)視為“套路貸”。因使用暴力、威脅以及其他手段強行索債構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體案件事實定罪處罰。

3.實踐中，“套路貸”的常見犯罪手法和步驟包括但不限于以下情形：

(1)制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔(dān)保公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺”等名義對外宣傳，以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認(rèn)識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。有的犯罪嫌疑人、被告人還會以被害人先前借貸違約等理由，迫使對方簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。

(2)制造資金走賬流水等虛假給付事實。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便采取各種手段將其中全部或者部分資金收回，被害人實際上并未取得或者完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款。

(3)故意制造違約或者肆意認(rèn)定違約。犯罪嫌疑人、被告人往往會以設(shè)置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成被害人違約，或者通過肆意認(rèn)定違約，強行要求被害人償還虛假債務(wù)。

(4)惡意壘高借款金額。當(dāng)被害人無力償還時，有的犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員為被害人償還“借款”，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議，通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務(wù)”。

(5)軟硬兼施“索債”。在被害人未償還虛高“借款”的情況下，犯罪嫌疑人、被告人借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關(guān)系人索取“債務(wù)”。

二、依法嚴(yán)懲“套路貸”犯罪

4.實施“套路貸”過程中，未采用明顯的暴力或者威脅手段，其行為特征從整體上表現(xiàn)為以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取被害人財物的，一般以詐騙罪定罪處罰;對于在實施“套路貸”過程中多種手段并用，構(gòu)成詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟、尋釁滋事、強迫交易、搶劫、綁架等多種犯罪的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體案件事實，區(qū)分不同情況，依照刑法及有關(guān)司法解釋的規(guī)定數(shù)罪并罰或者擇一重處。

5.多人共同實施“套路貸”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人在所參與的犯罪中起主要作用的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為主犯，對其參與或組織、指揮的全部犯罪承擔(dān)刑事責(zé)任;起次要或輔助作用的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯。

明知他人實施“套路貸”犯罪，具有以下情形之一的，以相關(guān)犯罪的共犯論處，但刑法和司法解釋等另有規(guī)定的除外：

(1)組織發(fā)送“貸款”信息、廣告，吸引、介紹被害人“借款”的;

(2)提供資金、場所、銀行卡、賬號、交通工具等幫助的;

(3)出售、提供、幫助獲取公民個人信息的;

(4)協(xié)助制造走賬記錄等虛假給付事實的;

(5)協(xié)助辦理公證的;

(6)協(xié)助以虛假事實提起訴訟或者仲裁的;

(7)協(xié)助套現(xiàn)、取現(xiàn)、辦理動產(chǎn)或不動產(chǎn)過戶等，轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的;

(8)其他符合共同犯罪規(guī)定的情形。

上述規(guī)定中的“明知他人實施‘套路貸’犯罪”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與同案人、被害人的關(guān)系、獲利情況、是否曾因“套路貸”受過處罰、是否故意規(guī)避查處等主客觀因素綜合分析認(rèn)定。

6.在認(rèn)定“套路貸”犯罪數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)與民間借貸相區(qū)別，從整體上予以否定性評價，“虛高債務(wù)”和以“利息”“保證金”“中介費”“服務(wù)費”“違約金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的財物，均應(yīng)計入犯罪數(shù)額。

犯罪嫌疑人、被告人實際給付被害人的本金數(shù)額，不計入犯罪數(shù)額。

已經(jīng)著手實施“套路貸”，但因意志以外原因未得逞的，可以根據(jù)相關(guān)罪名所涉及的刑法、司法解釋規(guī)定，按照已著手非法占有的財物數(shù)額認(rèn)定犯罪未遂。既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分與未遂部分分別對應(yīng)不同法定刑幅度的，應(yīng)當(dāng)先決定對未遂部分是否減輕處罰，確定未遂部分對應(yīng)的法定刑幅度，再與既遂部分對應(yīng)的法定刑幅度進行比較，選擇處罰較重的法定刑幅度，并酌情從重處罰;二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情從重處罰。

7.犯罪嫌疑人、被告人實施“套路貸”違法所得的一切財物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時返還。有證據(jù)證明是犯罪嫌疑人、被告人為實施“套路貸”而交付給被害人的本金，賠償被害人損失后如有剩余，應(yīng)依法予以沒收。

犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得的財物用于清償債務(wù)、轉(zhuǎn)讓或者設(shè)置其他權(quán)利負擔(dān)，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：

(1)第三人明知是違法所得財物而接受的;

(2)第三人無償取得或者以明顯低于市場的價格取得違法所得財物的;

(3)第三人通過非法債務(wù)清償或者違法犯罪活動取得違法所得財物的;

(4)其他應(yīng)當(dāng)依法追繳的情形。

8.以老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動能力的人為對象實施“套路貸”，或者因?qū)嵤疤茁焚J”造成被害人或其特定關(guān)系人自殺、死亡、精神失常、為償還“債務(wù)”而實施犯罪活動的，除刑法、司法解釋另有規(guī)定的外，應(yīng)當(dāng)酌情從重處罰。

在堅持依法從嚴(yán)懲處的同時，對于認(rèn)罪認(rèn)罰、積極退贓、真誠悔罪或者具有其他法定、酌定從輕處罰情節(jié)的被告人，可以依法從寬處罰。

9.對于“套路貸”犯罪分子，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其所觸犯的具體罪名，依法加大財產(chǎn)刑適用力度。符合刑法第三十七條之一規(guī)定的，可以依法禁止從事相關(guān)職業(yè)。

10.三人以上為實施“套路貸”而組成的較為固定的犯罪組織，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團。對首要分子應(yīng)按照集團所犯全部罪行處罰。

符合黑惡勢力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)按照黑社會性質(zhì)組織、惡勢力或者惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。

三、依法確定“套路貸”刑事案件管轄

11.“套路貸”犯罪案件一般由犯罪地公安機關(guān)偵查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機關(guān)立案偵查更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機關(guān)立案偵查。犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。

“犯罪行為發(fā)生地”包括為實施“套路貸”所設(shè)立的公司所在地、“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議簽訂地、非法討債行為實施地、為實施“套路貸”而進行訴訟、仲裁、公證的受案法院、仲裁委員會、公證機構(gòu)所在地，以及“套路貸”行為的預(yù)備地、開始地、途經(jīng)地、結(jié)束地等。

“犯罪結(jié)果發(fā)生地”包括違法所得財物的支付地、實際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地等。

除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外，其他地方公安機關(guān)對于公民扭送、報案、控告、舉報或者犯罪嫌疑人自首的“套路貸”犯罪案件，都應(yīng)當(dāng)立即受理，經(jīng)審查認(rèn)為有犯罪事實的，移送有管轄權(quán)的公安機關(guān)處理。

黑惡勢力實施的“套路貸”犯罪案件，由偵辦黑社會性質(zhì)組織、惡勢力或者惡勢力犯罪集團案件的公安機關(guān)進行偵查。

12.具有下列情形之一的，有關(guān)公安機關(guān)可以在其職責(zé)范圍內(nèi)并案偵查：

(1)一人犯數(shù)罪的;

(2)共同犯罪的;

(3)共同犯罪的犯罪嫌疑人還實施其他犯罪的;

(4)多個犯罪嫌疑人實施的犯罪存在直接關(guān)聯(lián)，并案處理有利于查明案件事實的。

(2010年)最高人民法院關(guān)于審理偽造貨幣等案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(二)

第五條　以使用為目的，偽造停止流通的貨幣，或者使用偽造的停止流通的貨幣的，依照刑法第二百六十六條的規(guī)定，以詐騙罪定罪處罰。

(2022年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于“斷卡”行動中有關(guān)法律適用問題的會議紀(jì)要

五、關(guān)于正確區(qū)分幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪與詐騙罪的界限。在辦理涉“兩卡”犯罪案件中，存在準(zhǔn)確界定前述三個罪名之間界限的問題。應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人的主觀明知內(nèi)容和實施的具體犯罪行為，確定其行為性質(zhì)。以信用卡為例：(1)明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，參加詐騙團伙或者與詐騙團伙之間形成較為穩(wěn)定的配合關(guān)系，長期為他人提供信用卡或者轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的，可以詐騙罪論處。(2)行為人向他人出租、出售信用卡后，在明知是犯罪所得及其收益的情況下，又代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等，或者為配合他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)而提供刷臉等驗證服務(wù)的，可以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪論處。(3)明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，僅向他人出租、出售信用卡，未實施其他行為，達到情節(jié)嚴(yán)重標(biāo)準(zhǔn)的，可以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪論處。

六、關(guān)于《意見(二)》第三條的理解適用。為嚴(yán)厲打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙犯罪，該條規(guī)定，有證據(jù)證實行為人參加境外詐騙犯罪集團或犯罪團伙，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，詐騙數(shù)額難以查證，但一年內(nèi)出境赴境外詐騙犯罪窩點累計時間30日以上或多次出境赴境外詐騙犯罪窩點的，以詐騙罪依法追究刑事責(zé)任。在司法適用時，要注意把握以下三個要求：(1)有證據(jù)證明行為人參加了境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團或犯罪團伙，且在境外針對境內(nèi)居民實施了具體的詐騙犯罪行為;(2)行為人一年內(nèi)出境赴境外詐騙犯罪窩點累計30日以上，應(yīng)當(dāng)從行為人實際加入境外詐騙犯罪窩點的日期開始計算時間;(3)詐騙數(shù)額難以查證，是指基于客觀困難，確實無法查清行為人實施詐騙的具體數(shù)額。在辦案中，應(yīng)當(dāng)首先全力查證具體詐騙數(shù)額;在詐騙數(shù)額難以查清的情況下，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》和《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》的規(guī)定，還應(yīng)當(dāng)查證發(fā)送詐騙信息條數(shù)和撥打詐騙電話次數(shù)，如二者均無法查明，才適用該條規(guī)定。

(2020年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于依法辦理“碰瓷”違法犯罪案件的指導(dǎo)意見

一、實施“碰瓷”，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取賠償，符合刑法第二百六十六條規(guī)定的，以詐騙罪定罪處罰;騙取保險金，符合刑法第一百九十八條規(guī)定的，以保險詐騙罪定罪處罰。

實施“碰瓷”，捏造人身、財產(chǎn)權(quán)益受到侵害的事實，虛構(gòu)民事糾紛，提起民事訴訟，符合刑法第三百零七條之一規(guī)定的，以虛假訴訟罪定罪處罰;同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。

(2020年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部辦理跨境賭博犯罪案件若干問題的意見

四、關(guān)于跨境賭博關(guān)聯(lián)犯罪的認(rèn)定

(一)使用專門工具、設(shè)備或者其他手段誘使他人參賭，人為控制賭局輸贏，構(gòu)成犯罪的，依照刑法關(guān)于詐騙犯罪的規(guī)定定罪處罰。

網(wǎng)上開設(shè)賭場，人為控制賭局輸贏，或者無法實現(xiàn)提現(xiàn)，構(gòu)成犯罪的，依照刑法關(guān)于詐騙犯罪的規(guī)定定罪處罰。部分參賭者贏利、提現(xiàn)不影響詐騙犯罪的認(rèn)定。

(2010年)最高人民法院關(guān)于審理偽造貨幣等案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(二)

第五條　以使用為目的，偽造停止流通的貨幣，或者使用偽造的停止流通的貨幣的，依照刑法第二百六十六條的規(guī)定，以詐騙罪定罪處罰。

(2002年)公安部關(guān)于對偽造學(xué)生證及販賣、使用偽造學(xué)生證的行為如何處理問題的批復(fù)

三、對使用偽造的學(xué)生證購買半價火車票，數(shù)額較大的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑法》第266條的規(guī)定，以詐騙罪立案偵查;尚不夠刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國治安管理處罰條例》第23條第(一)項的規(guī)定以詐騙定性處罰。

(2014年)全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的解釋

以欺詐、偽造證明材料或者其他手段騙取養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等社會保險金或者其他社會保障待遇的，屬于刑法第二百六十六條(詐騙罪)規(guī)定的詐騙公私財物的行為。

(1991年)最高人民法院研究室關(guān)于申付強詐騙案如何認(rèn)定詐騙數(shù)額問題的電話答復(fù)

同意你院的傾向性意見。即在具體認(rèn)定詐騙犯罪數(shù)額時，應(yīng)把案發(fā)前已被追回的被騙款額扣除，按最后實際詐騙所得數(shù)額計算。但在處罰時，對于這種情況應(yīng)當(dāng)做為從重情節(jié)予以考慮。

(2001年)全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要

4.金融詐騙犯罪定罪量刑的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)和犯罪數(shù)額的計算。金融詐騙的數(shù)額不僅是定罪的重要標(biāo)準(zhǔn)，也是量刑的主要依據(jù)。在沒有新的司法解釋之前，可參照1996年《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的規(guī)定執(zhí)行。在具體認(rèn)定金融詐騙犯罪的數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)以行為人實際騙取的數(shù)額計算。對于行為人為實施金融詐騙活動而支付的中介費、手續(xù)費、回扣等，或者用于行賄、贈與等費用，均應(yīng)計入金融詐騙的犯罪數(shù)額。但應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已歸還的數(shù)額扣除。

(2021年)最高人民法院關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋

第五條  事前與盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪分子通謀，掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的，以盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯論處。

第六條  對犯罪所得及其產(chǎn)生的收益實施盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等行為，構(gòu)成犯罪的，分別以盜竊罪、搶劫罪、詐騙罪、搶奪罪等定罪處罰。

(2007年)最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理與盜竊、搶劫、詐騙、搶奪機動車相關(guān)刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

第四條 實施本解釋第一條、第二條、第三條第一款或者第三款規(guī)定的行為，事前與盜竊、搶劫、詐騙、搶奪機動車的犯罪分子通謀的，以盜竊罪、搶劫罪、詐騙罪、搶奪罪的共犯論處。

(2016年)最高人民法院關(guān)于審理拐賣婦女兒童犯罪案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

第三條第二款 以介紹婚姻為名，與被介紹婦女串通騙取他人錢財，數(shù)額較大的，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

(2002年)最高人民檢察院法律政策研究室關(guān)于通過偽造證據(jù)騙取法院民事裁判占有他人財物的行為如何適用法律問題的答復(fù)

以非法占有為目的，通過偽造證據(jù)騙取法院民事裁判占有他人財物的行為所侵害的主要是人民法院正常的審判活動可以由人民法院依照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定作出處理，不宜以詐騙罪追究行為人的刑事責(zé)任。如果行為人偽造證據(jù)時，實施了偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章的行為，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第二百八十條第二款的規(guī)定，以偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪追究刑事責(zé)任;如果行為人有指使他人作偽證行為，構(gòu)成犯罪的應(yīng)當(dāng)依照刑法第三百零七條第一款的規(guī)定，以妨害作證罪追究刑事責(zé)任。

(2018年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見

20.對于以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等手段非法占有他人財產(chǎn)，或者使用暴力、威脅手段強立債權(quán)、強行索債的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體事實，以詐騙、強迫交易、敲詐勒索、搶劫、虛假訴訟等罪名偵査、起訴、審判。對于非法占有的被害人實際所得借款以外的虛高“債務(wù)”和以“保證金”“中介費”“服務(wù)費”等各種名目扣除或收取的額外費用，均應(yīng)計入違法所得。對于名義上為被害人所得、但在案證據(jù)能夠證明實際上卻為犯罪嫌疑人、被告人實施后續(xù)犯罪所使用的“借款”,應(yīng)予以沒收。

(2021年)國家醫(yī)保局、公安部關(guān)于加強查處騙取醫(yī)保基金案件行刑銜接工作的通知

四、健全查處騙取醫(yī)保基金案件協(xié)作機制

(一)深化移送案件查辦協(xié)作。各級醫(yī)療保障行政部門、公安機關(guān)要建立行刑銜接聯(lián)絡(luò)人機制，協(xié)同做好移送案件的查處工作。醫(yī)療保障行政部門對應(yīng)當(dāng)移送的案件，要及時向公安機關(guān)提供相關(guān)醫(yī)保信息、佐證材料和政策依據(jù)等;對案件移送和查處過程中，發(fā)現(xiàn)可能逃匿、轉(zhuǎn)移資金和銷毀證據(jù)等情況，要及時通報公安機關(guān)，由公安機關(guān)協(xié)助醫(yī)療保障行政部門采取緊急措施，必要時雙方協(xié)同加快移送進度，依法采取緊急措施予以處置。公安機關(guān)要加大對騙取醫(yī)保基金案件查辦力度，及時追繳違規(guī)使用的醫(yī)保基金并退回醫(yī)保基金專戶，對幕后組織操縱者、骨干成員、職業(yè)收卡人、職業(yè)販藥者要堅持依法從嚴(yán)處罰，對社會危害不大、涉案不深的初犯、偶犯從輕處理，對認(rèn)罪認(rèn)罰的醫(yī)務(wù)人員、患者依法從寬處理。

(2019年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊傳播艾滋病病毒等違法犯罪行為的指導(dǎo)意見

(五)詐騙罪。出售謊稱含有艾滋病病毒的血液，騙取他人財物，數(shù)額較大的，依照刑法第二百六十六條的規(guī)定，以詐騙罪定罪處罰。

(2014年)最高人民法院對“刑法‘冒充軍人招搖撞騙罪’中的‘軍人’是否現(xiàn)役軍人”問題的答復(fù)

刑法第三百七十二條規(guī)定的“冒充軍人招搖撞騙罪”屬于危害國防利益的犯罪，該罪要求冒充的對象必須是現(xiàn)役軍人。如果是冒充非現(xiàn)役軍人，依法不構(gòu)成冒充軍人招搖撞騙罪。但行為人如果以此騙取公私財物，數(shù)額較大的，可構(gòu)成詐騙罪。

(2021年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于依法懲治招搖撞騙等違法犯罪行為的指導(dǎo)意見

二、冒充黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人或者其他領(lǐng)導(dǎo)干部的親屬、 身邊工作人員，騙取公私財物，符合刑法第二百六十六條 規(guī)定的，以詐騙罪定罪處罰;詐騙數(shù)額接近“數(shù)額巨大” “數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，并且嚴(yán)重損害國家機關(guān)、軍隊 形象和威信或者詐騙手段惡劣、造成其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)” “其他特別嚴(yán)重情節(jié)”。

三、偽造黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人或者其他領(lǐng)導(dǎo)干部的題詞、 書法、繪畫或者合影照片、音頻、視頻等，騙取公私財物， 符合刑法第二百六十六條規(guī)定的，以詐騙罪定罪處罰。

四、冒充國家機關(guān)工作人員或者軍人招搖撞騙，同時構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、合同詐騙罪、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪、詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

(2020年)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于依法懲治妨害新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控違法犯罪的意見

二、 準(zhǔn)確適用法律，依法嚴(yán)懲妨害疫情防控的各類違法犯罪

(五)依法嚴(yán)懲詐騙、聚眾哄搶犯罪。在疫情防控期間，假借研制、生產(chǎn)或者銷售用于疫情防控的物品的名義騙取公私財物，或者捏造事實騙取公眾捐贈款物，數(shù)額較大的，依照刑法第二百六十六條的規(guī)定，以詐騙罪定罪處罰。

2003年)最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害預(yù)防、控制突發(fā)傳染病疫情等災(zāi)害的刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

第七條　在預(yù)防、控制突發(fā)傳染病疫情等災(zāi)害期間，假借研制、生產(chǎn)或者銷售用于預(yù)防、控制突發(fā)傳染病疫情等災(zāi)害用品的名義，詐騙公私財物數(shù)額較大的，依照刑法有關(guān)詐騙罪的規(guī)定定罪，依法從重處罰。

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